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気づけば、もう40代……
ぼんやりと心の中に、将来への不安がありませんか？
40代になると、老後のことやお金の問題が気になり始めますよね。
貯金は足りるのか、年金だけで生活できるのか、子どもの教育費や家のローンも残っている…考えれば考えるほど不安がつのるものです。
そんなお金の心配を解消するために、「ファイナンシャルプランナー」の資格があることを知っています？
この資格を取ると、将来に備えたお金の計画を自分で立てられるようになり、家族や自分の生活を守る力が身に付きます。
この記事では、40代のあなたが抱えるお金の不安を減らすために、ファイナンシャルプランナー資格をおすすめする理由をご紹介します。
ファイナンシャルプランナーの勉強をして、将来のお金の不安をなくしていきましょう。
40代がかかえる不安の原因3選
40代になると、仕事や家族、健康などいろいろな面で大きな変化が起きます。
特に、老後やこれからの生活について考え始める時期です。
しかし、「このままで大丈夫なのかな……」と、はっきりしない不安を感じる人が多くなります。
- お金に対する不安
- 仕事に対する不安
- 家族に対する介護、相続の不安
1．お金に対する不安
お金の面では、老後に必要な貯金や、子どもの教育費、そして家のローンが大きな負担に感じられることが増えてきます。
定年まであと20年くらいしかない中で、貯金や資産が足りていないと感じることが多いです。
「自分にはお金がいくら必要なんだろう？」そんな不安がのこります。
２．仕事に対する不安
仕事に関しても、40代になると昇進や給料のアップが止まってしまうことがあり、今後どうなるのかが見えにくくなります。
さらに、新しい技術や業界の変化についていけないかもしれないという心配もあります。
「今の仕事でこの先もやっていけるのか？」という不安が出てくる人も多いです。
３．家族に対する介護、相続の不安
40代にもなると、親も高齢になっているはずです。いずれ介護や相続について考えなきゃいけない場面がやってきます。
しかし、介護や相続は最初は経験がないもの。
介護の大変さや、相続トラブルの話を聞くと「自分には出来るかな……」と不安な気持ちになるものです。
ファイナンシャルプランナーとは？
ファイナンシャルプランナーとは身近なお金の専門家です。
たとえば、身近なお金とは
- 税金
- 年金
- 保険
- 金融資産
- 不動産
ファイナンシャルプランナーの勉強をすることで、自分や家族の生活にかかわってくるお金の知識が身につきます。
身近なお金の知識を得ることで、将来のお金に対する不安をなくすことができます。
ファイナンシャルプランナーを勉強すると解消する不安5選
ここではファイナンシャルプランナーを勉強すると解消される5種類の不安を解説します。
- 老後のお金の不安がなくなる
- 将来必要なお金に対する不安がなくなる
- 資産運用や投資に対する不安がなくなる
- 保険への不安がなくなる
- 相続への不安がなくなる
1. 老後のお金の不安がなくなる
ファイナンシャルプランナーの勉強をすると、老後にどれくらいのお金が必要か、自分で計算できるようになります。
たとえば、毎月どれくらいの生活費が必要で、何年分くらい準備しなければいけないかがわかるので、「いくら貯めれば安心か」が見えてきます。
2. 将来必要なお金に対する不安がなくなる
ファイナンシャルプランナーの勉強をすると、たとえば家を買ったり、子どもの教育費がどれくらいかかるかなど、将来必要なお金を計算できるようになります。
今のうちにいくら準備すれば安心かがわかるから、「お金が足りないかも……」という心配が減ります。
3. 資産運用や投資に対する不安がなくなる
ファイナンシャルプランナーを勉強すると、投資がどういうものか詳しくわかるようになります。
たとえば、「お金を増やすためにどうやって使うのか」「どんな仕組みでお金が増えるのか」を理解できるので、よくわからないから怖い、という不安がなくなります。
投資や資産運用をおこなうと、将来必要な資金をつくるのに役に立つので、資産形成が楽になります。
4. 保険への不安がなくなる
ファイナンシャルプランナーの勉強をすると、保険がどういうものか、そして、どんなときに役に立つのかがわかるようになります。
たとえば、病気になったときやケガをしたときに、お金の心配をしなくてもいいように助けてくれるものだということが理解できるので、不安が減ります。
また、自分や家族にとって「どんな保険が必要か？」「こんな保険は必要ない」など、必要な保険がわかるので適切なリスク管理ができるようになります。
5. 相続への不安がなくなる
ファイナンシャルプランナーの勉強すると、相続がどんな仕組みなのか、お金や財産がどうやって家族に渡るのかを学べます。
相続のルールや流れを知ることで、「知らなくて大変なことになったらどうしよう」という不安が減ります。
たとえば、誰がどれくらいの財産をもらう権利があるか、法律で決まっていることがわかるので、安心です。
ファイナンシャルプランナーの勉強方法
ファイナンシャルプランナーを勉強する方法は以下のような種類があります。
- 動画で学習する
- 書籍で学習する
- 通信講座で学習する
動画で学習する
ファイナンシャルプランナーはYouTube動画で勉強することができます。
【ほんださん / 東大式FPチャンネル】
お金の知識をわかりやすく説明してくれて、勉強が苦手な人にもオススメなチャンネルです。
書籍で学習する
書籍で勉強するなら「FP3級合格のトリセツ」がオススメです。
- 【ほんださん / 東大式FPチャンネル】の動画と書籍が連動していて、動画と書籍から同時に学べる
- フルカラーで分かりやすい図解が多くFPの初心者でも安心
- 無料でみれる25回の講義動画がついてくる
通信講座で学習する
ファイナンシャルプランナーは3級なら独学での勉強が可能です。ボクも動画と本だけで、FP2級に合格できました。
しかし、どうしても独学は苦手だという方は通信講座で学習することをオススメします。
ユーキャンの講座なら教育訓練給付制度(一般教育訓練)の対象になります。
まとめ
ファイナンシャルプランナーを勉強することは、将来のお金に不安がある人にとって最善の方法だと言えます。
身近なお金の勉強なので、学ぶたびに知識が増えたと実感でき、勉強が楽しくなっていきます。
ファイナンシャルプランナーを学んで、人生の不安をなくしていきましょう。
